开封银保监分局 全面排查风险 筑牢合规底线

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【中原经济网讯】(河南经济报 记者 郑浩 通讯员 李楠 李天阙)按照河南银保监局要求及工作部署，为进一步规范机构管理，防范化解重点领域风险，切实维护人民群众合法权益和金融秩序稳定，开封银保监分局于近期组织开展保险机构合规管理风险排查工作。

组织保险机构认真自查排查。该分局下发工作通知，要求保险机构充分认识开展风险排查工作的重要性和紧迫性，加强组织领导，制定工作方案，在全辖范围内开展全覆盖、“拉网式”排查，确保风险排查工作不走形式、不留死角。重点排查机构申请迁址、撤销或非原址改建后，原职场是否清空并停止使用、员工是否已妥善安置，撤销或改建机构的公章是否收回并销毁、单证是否妥善清理、许可证及营业执照是否已上缴并办理相关手续。同时，排查是否存在违规私设网点情况，是否存在借用理赔服务名义私设网点尤其是挂牌网点的情况，是否存在利用固定场所、聘用固定人员、面向不固定人群开展保险相关业务的情况，是否存在同无资质的冒名专兼业代理机构合作的情况，是否在公安交管部门、车管所、街头门面房等场所外驻点或挂牌驻点开展保险业务或从事其他非法活动的情况。

开展实地抽查调查。该分局成立排查小组，实地抽查调查市区及各县区保险机构23家网点，查看其是否存在机构撤销网点门头、字、牌等标识未清理情况，是否违规私设网点情况，是否按照要求完成撤销机构后续安置工作等，对发现的问题及时通报相关机构，并责令尽快整改。同时，持续做好保险中介机构清理工作，实地调查8家“有照无证”保险中介机构，要求其尽快进行工商注销或监管报备。

压实责任，构筑长效机制。该分局督促各保险机构强化机构管理的主体责任，明确风险排查、机构管理工作的责任部门及责任人，抓实抓细风险排查、机构管理工作，确保落实有力、排查到位、处置得当。针对排查出的机构管理风险开展内部问责，补齐制度短板，堵塞管理漏洞，夯实内控管理基础。要求保险机构建立健全日常监测、定期排查、风险预警、风险报告机制，在日常经营中持续加强对风险管理合规性的排查监控。

该分局将持续做好保险机构合规管理风险排查工作，切实加强对县域保险机构的管理，要求辖内保险机构一旦发现风险苗头第一时间报告请示、第一时间应急响应、第一时间妥善处置。